依據瑞士再保險公司公佈的「Swiss Re, Sigma No. 4/2020」報告，臺灣壽險滲透度(即，保費收入對GDP之比率)為16.51%，居全球之冠，顯示國內保險市場的高度競爭及普及化。面對如此艱困的環境，個案公司如何在國內保險市場中爭得一席之地，引發了本研究探討該公司經營策略與競爭優勢的動機。
本研究首先利用五力分析檢視台灣壽險業的競爭態勢，然後根據資源基礎理論探討形成個案公司的核心資源與能力，接者採用策略鑽石模型分析個案公司的經營策略。研究採用質化之深度訪談法，藉由訪問個案公司高階主管，歸納及整理出個案企業如何在競爭環境的壓力下，擬定具有競爭優勢的經營策略。
研究發現，個案公司初期進入台灣市場，在商品設計及財務穩健方面，母公司的背景與資源有很大助益。台灣邁入高齡化社會，民眾健康保障普遍不足，個案公司從消費者角度，專注開發不同族群所需商品，產品創新深受肯定；另外，對內持續深耕電銷通路、改善職場環境，對外實踐企業社會責任，努力達成永續經營，以創新模式穩居台灣電話行銷保險市場的領導地位。
基於前述優勢，未來可透過以下幾點加強發展，期許以下建議對個案公司未來決策及發展能有助益。
一、金融科技引領的數位轉型，是挑戰也是商機
二、加強健康保險商品範圍開發
三、國內法規越趨嚴謹，應盡早思量如何因應
四、追求永續，打造企業核心競爭力
五、重視人力資源發展

According to the Swiss Re, Sigma No. 4/2020 report, Taiwan's life insurance penetration (i.e., the ratio of premium income to GDP) is 16.51%, which is the highest in the world, indicating the high competition and popularity of the domestic insurance market. In such a hostile and challenging environment, how can the case company struggle to gain ground in the domestic insurance market? This study was prompted to concern the case company's business strategies and competitive advantages.
First of all, this study examines the competitive situation of the life insurance industry in Taiwan using the five forces model. Then, the core resources and capabilities of the case company are discussed based on the resource-based theory. After that, the strategy diamond is used to analyze the business strategies of the case company. Furthermore, the study uses qualitative in-depth interviews with senior executives of the case companies to summarize and organize how the case companies develop competitive business strategies under the pressure of the competitive environment.
The study found that the background and resources of the parent company were of great benefit to the case company when it first entered the Taiwan market, in terms of product design and financial stability. As Taiwan enters an aging society, people’s health protection is generally inadequate. From the perspective of consumers, the case company focuses on developing products needed by different groups and is highly recognized for product innovation. In addition, the case company continues to cultivate telemarketing channels and improve the workplace environment internally. Externally, it fulfills corporate social responsibility, strives to achieve sustainable management, and holds a leading position in the telemarketing insurance market in Taiwan.
Based on the aforementioned strengths, we hope that the following suggestions will be helpful for the future decision and development of the case company: financial technology will lead the digital transformation, which is both a challenge and an opportunity, enhance the development of the health insurance product range, the laws and regulations are becoming more and more stringent, and we should think about how to respond to them as soon as possible, pursuing corporate sustainability and building the core competence, emphasis on human resources development.

目　錄
論文審定書 i
誌　謝 ii
摘　要 iii
Abstract iv
目　錄 v
圖　次 vi
表　次 vi
第一章　緒論 1
第一節　研究背景與動機 1
第二節　研究目的 3
第三節　研究流程 4
第二章　文獻探討 5
第一節　五力分析 5
第二節　資源基礎理論 7
第三節　策略鑽石模型 10
第三章　研究設計 12
第一節　研究結構 12
第二節　研究對象 13
第三節　研究方法 14
第四節　資料蒐集 20
第四章　研究發現 23
第一節　產業競爭態勢 23
第二節　競爭優勢 29
第三節　競爭策略 36
第五章　結論與建議 43
第一節　研究結論 43
第二節　研究意涵 46
第三節　研究限制與未來研究方向 47
參考文獻 48
一、中文 48
二、英文 49
三、網路 50
圖　次
圖1-1 保險業家數及其分支機構統計表 1
圖1-2 研究流程圖 4
圖2-1 五力分析 5
圖2-2 策略思考架構 10
圖2-3 策略的五個要素 11
圖3-1 研究結構圖 12
圖3-2 重要大事紀 13
圖4-1 個案公司鑽石策略模型 37
圖4-2 其他服務業與電話行銷優缺點比較 39
圖4-3 產業關聯圖 41
表　次
表3-1 受訪人士名單 20
表4-1個案公司五力分析說明 26
表4-2個案公司資源與分類 29
表4-3企業內部文化建立專案項目 30
表4-4各項財務業務指標比較表(109年度) 32
表4-5 產品創新大事紀 37

一、中文
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