博碩士論文 etd-0621114-142910 詳細資訊


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姓名 周家賢(Chia-Hsien Chou) 電子郵件信箱 E-mail 資料不公開
畢業系所 高階經營碩士班(EMBA)
畢業學位 碩士(Master) 畢業時期 102學年第2學期
論文名稱(中) 壽險公司與商業銀行之通路競合分析
-以新光人壽為例
論文名稱(英) The Co-opetition Relations in Life Insurance Channels between Insurance Company and Commercial Banks
- A Case Study of Shin Kong Life Insurance
檔案
  • etd-0621114-142910.pdf
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    論文語文/頁數 中文/75
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    摘要(中) 臺灣地區人身保險事業從民國50年開始,開放民營保險公司設立,並於民國75年起,先後核准多家外商保險公司在台成立分公司經營產險及壽險業務,至民國82年,財政部修訂『保險業之設立標準』,陸續開放設立新保險公司,從此我國保險市場進入全面發展的新階段。在這期間,保險公司大都是以傳統業務員為主要銷售通路,佔了將近90%以上,但近十年保險公司開始和銀行通路合作之後,銷售通路開始有了很大的轉變,以民國101年的資料來看,「銀行保險」通路的新契約保費收入高達6,658億,占整體壽險業新契約業績的55.9%,明顯反應出「銀行保險」通路對壽險公司在業務經營上的重要性。加上國內銀行一般業務的利潤逐步下降,迫使銀行必須不斷尋求新的突破點,創造新的利潤商機,而銀行保險業務具有簡單易懂、容易銷售、風險低、利潤高的特性,在這樣的情況之下,壽險業與銀行業實為完美組合,以目前國內30家保險公司來看,全部都已投入銀行保險業務的發展,也因此銀行保險業務成了另一塊紅海市場,是各家保險公司極力爭奪的重要戰場。有鑑於此,壽險公司要如何在激烈競爭的市場中,掌握自身擁有的關鍵資源,尋找自己的競爭優勢,發展有利的市場競合策略,就成了相當重要的議題。
    故本研究將以質化研究中的個案分析法,針對壽險業在銀行保險通路販售的模式進行研究,並透過SWOT分析與價值網分析來探討台灣壽險產業在銀行通路的市場競合策略。依據本模式之建構以及競合策略分析之結果,希望歸納出在各式情境之下,不同要素的改變能提升個案公司在銀行通路的影響力並改善目前市場上紅海競爭的狀況,加強個案公司的競爭優勢
    最後透過本論文的分析歸納,可以更加清楚個案公司在市場上的整體性,也更能瞭解公司與顧客、競爭者、互補者在各個位置上的角色關連與互動關係,再加上運用競合策略裡的五項要素PARTS(P參賽者、A附加價值、R規則、T戰術、S範圍)來改變所處賽局,讓行銷的兩種力量(推力與拉力)都能同時運作,使自己取得更佳優勢的地位,不但把餅做大,而且獲得更大的餅。
    摘要(英) Private life insurance companies have been allowed to establish since 1961 in Taiwan. Many foreign life insurance companies are permitted to establish their branch companies in Taiwan to run insurance business one after another from 1986. In 1993, the Ministry of Finance amended “the Standard of Establishment of Insurance Company” and led to more and more new insurance company establishments. From then on, the insurance market in Taiwan went into a new era of full-scale development. During that period of time, life insurance companies still used their own sales force as the main channel to sell. It took up approximately 90% of total insurance sales. In recent 10 years, life insurance companies started to cooperate with banks and it has led to big change of sales channel of life insurance. From the statistics done in 2012, the income of new insurance contract from bancassurance reached TWD 665.8 billion which is 55.9% of the total. Obviously, it reflected the importance of bank channel in the life insurance business. Additionally, because of deteriorating earning from the rest business, banks have to look into new groundbreaking and innovative opportunities. However, bancassurance is provided with characteristics of easy to understand and sell, low risk and high profit. As a consequence, the life insurance industry and banking can match each other so well in this background. In the present, all 30 life insurance companies in Taiwan have plunged into the development of bancassurance and it has led bancassurance to turn to another Red Sea market. Therefore, it becomes an important issue for life insurance companies to utilize their self-owned strategic resource, find out their own competitiveness and develop advantageous co-opetition.
    This research is based on a case study by qualitative analysis of the marketing model of bancassurance in the life insurance industry. We discuss the co-opetition of bancassurance in the life insurance industry through SWOT analysis and Value Net analysis. From the construction of model and the result of co-opetition analysis, we expect to induce how different elements can increase influence in the bancassurance, avoid ill competition in Red Sea and enhance competitive advantages of the case company.
    By the inductive analysis in this thesis, we can know the entire profile of the case company in the market furthermore and also realize the relationship and interaction in between of the case company, customers, competitors and complementors. Changing the game by utilization of five elements of Game Theory (Players, Added Values, Rules, Tactics, Scopes) makes two kinds of marketing driven force (push and pull) operate simultaneously and help to stay in a better position, not only enlarging the whole market but also winning bigger portion of the market.
    關鍵字(中)
  • 新光人壽
  • 合作
  • 競合策略
  • 銀行通路
  • 競爭
  • 關鍵字(英)
  • co-opetition
  • cooperation
  • Shin Kong Life Insurance
  • bank assurance
  • competition
  • 論文目次 論文審定書 i
    誌謝 ii
    中文摘要 iii
    Abstract v
    目 錄 vii
    表目錄 viii
    圖目錄 ix
    第一章 緒論 1
    第一節 研究背景與動機 1
    第二節 研究目的 2
    第三節 研究流程 3
    第四節 研究範圍 4
    第二章 文獻探討 5
    第一節 銀行保險 5
    第二節 國內銀行保險的發展歷史 6
    第三節 SWOT分析 8
    第三章 研究方法 11
    第一節 個案研究法 11
    第二節 競合策略 13
    第四章 個案公司介紹 15
    第一節 公司歷史沿革 15
    第二節 營運現況分析 21
    第五章 銀行保險競爭態勢分析 24
    第一節 SWOT分析 24
    第二節 競合策略分析 37
    第三節 改變賽局 44
    第六章 結論 62
    參考文獻 65
    參考文獻 中文部分
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    2. 王寸久(2003)。人壽保險業經營銀行保險之研究。國立政治大學經營管理碩士學程風險管理與保險學組碩士論文,台北。
    3. 李運元(2003)。以商業銀行為基礎之金融控股公司經營銀行保險之行銷競爭優勢研究。國立交通大學管理學院管理科學學程碩士班論文,新竹。
    4. 沈中華(2003)。台灣銀行業建構銀行保險之策略與步驟。國立政治大學保險研究所碩士論文,台北。
    5. 許恩得(2004)。競合策略:賽局理論的經營智慧。培生出版社。
    6. 洪若梅(2004)。我國銀行保險發展趨勢之研究。逢甲大學保險學系碩士班碩士論文,台中。
    7. 鄭嚴(2005)。台灣金融控股公司之競爭策略研究-以個案公司為例。輔仁大學管理學研究所碩士在職專班論文,台北。
    8. 林進修(2007)。金控保險子公司發展銀行保險之競爭策略研究-以個案公司為例。輔仁大學管理學研究所碩士在職專班論文,台北。
    9. 中華民國101年度人壽保險業概況。中華民國人壽保險商業同業公會。
    10. 新光金融控股股份有限公司2012年公司年報。新光金控。
    11. http://ins-info.ib.gov.tw/index.aspx。金融監督管理委員會保險局保險業公開資訊觀測站。
    12. http://www.tii.org.tw/index.asp。財團法人保險事業發展中心。
    口試委員
  • 陳世哲 - 召集委員
  • 黃明新 - 委員
  • 吳基逞 - 指導教授
  • 林豪傑 - 指導教授
  • 口試日期 2014-06-16 繳交日期 2014-07-21

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